第五章审理
　　第四十条立案调查结束后，需要移送处罚办审理的，由立案调查部门提出处罚建议，将案件材料移交处罚办。
　　第四十一条立案调查部门移交处罚办的案件材料应当包括：
　　(一) 立案审批表;
　　(二) 调查(现场检查)通知等文书;
　　(三) 案件调查报告;
　　(四) 证据、证据目录及相关说明;
　　(五) 当事人的反馈材料;
　　(六) 拟被处罚机构负责法律文书接收工作的联系人、联系方式;
　　(七) 当事人送达地址确认书;
　　(八) 移交审理表;
　　(九) 其他必要材料。
　　第四十二条立案调查部门移交审理的案件材料应当符合下列标准：
　　(一) 材料齐全，内容完整，装订整齐，页码连续;
　　(二) 证据目录格式规范，证据说明清晰，证据材料与违法事实内容一致;
　　(三) 证据应当是原件，不能提供原件的，复制件应与原件一致。
　　第四十三条立案调查部门申请移交案件材料的，处罚办应当及时接收，在五个工作日以内进行形式审查并作出是否正式接收的决定。
　　符合规定标准的，应当办理接收手续，注明案件接收日期和案卷材料等有关情况。不符合接收标准的，应当退回立案调查部门并说明理由。
　　第四十四条处罚办接收案件材料后，应当基于调查报告载明的违法事实和责任人员，依法对案件进行审理，对案件审理意见负责。
　　第四十五条有下列情形之一的，处罚办应当请立案调查部门补充说明或者退回补充调查：
　　(一) 违法事实不清的;
　　(二) 证据不足或不符合要求的;
　　(三) 责任主体认定不清的;
　　(四) 调查取证程序违法的;
　　(五) 处罚建议不明确或明显不当的。
　　退回补充调查的，重新计算案件办理时限。
　　第四十六条处罚办应当自正式接收案件之日起九十日以内完成案件审理。有特殊情况的，可以适当延长。审理报告主要内容应当包括：
　　(一) 当事人的基本情况;
　　(二) 当事人违法事实与有关人员责任认定情况;
　　(三) 拟处罚意见、理由和依据。
　　第六章审议
　　第四十七条行政处罚委员会审议会议应当以审理报告为基础对案件进行审议，审议的主要内容包括：
　　(一) 程序是否合法;
　　(二) 事实是否清楚、证据是否确凿;
　　(三) 行为定性是否准确;
　　(四) 责任认定是否适当;
　　(五) 量罚依据是否正确;
　　(六) 处罚种类与幅度是否适当。
　　第四十八条行政处罚委员会审议会议由主任委员主持。每次参加审议会议的委员不得少于全体委员的三分之二。委员因故不能参加会议的，可以委托其他人参会投票。
　　第四十九条参会委员应当以事实为依据，以法律为准绳，坚持专业判断，发表独立、客观、公正的审议意见。
　　第五十条行政处罚委员会审议会议采取记名投票方式，各委员对审理意见进行投票表决，超过半数同意的，按照审理意见作出决议，会议主持人当场宣布投票结果。
　　参会委员应当积极履行职责，不得投弃权票。
　　第五十一条行政处罚委员会审议案件，可以咨询与案件无利益冲突的有关法官、律师、学者或专家的专业意见。
　　第七章权利告知与听证
　　第五十二条金融监管总局及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚事先告知书，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。
　　第五十三条行政处罚事先告知书应当载明下列内容：
　　(一) 拟被处罚当事人的基本情况;
　　(二) 拟被处罚当事人违法事实;
　　(三) 拟给予处罚的理由、依据;
　　(四) 拟给予处罚的种类和幅度;
　　(五) 当事人享有的陈述、申辩或者听证权利;
　　(六) 拟作出处罚决定的机构名称、印章和日期。
　　第五十四条当事人需要陈述和申辩的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起十个工作日以内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出行政处罚决定机构。当事人可以书面提出放弃陈述和申辩权利。逾期未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。
　　第五十五条金融监管总局及其派出机构拟作出以下行政处罚决定前，应当在行政处罚事先告知书中告知当事人有要求举行听证的权利：
　　(一) 给予较大数额的罚款;
　　(二) 没收较大数额的违法所得;
　　(三) 限制保险业机构业务范围、责令停止接受新业务;
　　(四) 责令停业整顿;
　　(五) 吊销金融、业务许可证;
　　(六) 取消、撤销任职资格;
　　(七) 撤销外国银行代表处、撤销外国保险机构驻华代表机构或要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;
　　(八) 禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业。
　　前款所称较大数额的罚款是指：
　　(一) 金融监管总局对实施银行业及金融控股公司违法行为的单位作出的五百万元以上(不含本数，下同)罚款、对实施银行业及金融控股公司违法行为的个人作出的五十万元以上罚款，对实施保险业违法行为的单位作出的一百五十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的个人作出的十万元以上罚款;
　　(二) 金融监管总局省级派出机构对实施银行业违法行为的单位作出的三百万元以上(不含本数，下同)罚款、对实施银行业违法行为的个人作出的三十万元以上罚款，对实施保险业违法行为的单位作出的五十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的个人作出的七万元以上罚款;
　　(三) 金融监管总局地市级派出机构对实施银行业违法行为的单位作出的一百万元以上(不含本数，下同)罚款、对实施银行业违法行为的个人作出的十万元以上罚款，对实施保险业违法行为的单位作出的三十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的个人作出的五万元以上罚款;
　　本条第一款所称没收较大数额的违法所得是指金融监管总局作出的没收五百万元以上违法所得，金融监管总局省级派出机构作出的没收一百万元以上违法所得，金融监管总局地市级派出机构作出的没收五十万元以上违法所得。
　　法律、行政法规及金融监管总局另有规定的，适用其规定。
　　第五十六条当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起五个工作日以内，向拟作出行政处罚决定机构提交经当事人签字或盖章的听证申请书。听证申请书中应当载明下列内容：
　　(一) 申请人的基本情况;
　　(二) 具体的听证请求;
　　(三) 申请听证的主要事实、理由和证据;
　　(四) 申请日期和申请人签章。
　　当事人可以书面提出放弃听证权利。逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。
　　当事人对违法事实有异议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。
　　第五十七条拟作出行政处罚决定机构收到听证申请后，应依法进行审查，符合听证条件的，应当组织举行听证，并在举行听证七个工作日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点。
　　第五十八条可以成立至少由三人组成的听证组进行听证。其中，听证主持人由处罚办主任或其指定的人员担任，听证组其他成员由处罚办的工作人员或者其他相关人员担任。
　　听证组应当指定专人作为记录员。
　　第五十九条听证主持人履行下列职责：
　　(一) 主持听证会，维持听证秩序;
　　(二) 询问听证参加人;
　　(三) 决定听证的延期、中止或终止;
　　(四) 法律、行政法规和规章赋予的其他职权。
　　第六十条当事人在听证中享有下列权利：
　　(一) 使用本民族的语言文字参加听证;
　　(二) 申请不公开听证;
　　(三) 申请回避;
　　(四) 参加听证或者委托代理人参加听证;
　　(五) 就听证事项进行陈述、申辩和举证、质证;
　　(六) 听证结束前进行最后陈述;
　　(七) 核对听证笔录;
　　(八) 依法享有的其他权利。
　　第六十一条当事人和其他听证参加人应当承担下列义务：
　　(一) 按时参加听证;
　　(二) 依法举证和质证;
　　(三) 如实陈述和回答询问;
　　(四) 遵守听证纪律;
　　(五) 在核对无误的听证笔录上签名或盖章。

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